- Meldingene fra finansinstitusjonene er viktige bidrag i kampen mot kriminalitet, sier senior kommunikasjonsrådgiver Stine Neverdal i Finansnæringens Hovedorganisasjon (FNH).

Det finnes flere eksempler på at store kriminalsaker er rullet opp på bakgrunn av hvitvaskingsmeldinger fra mindre bankfilialer.

Loven pålegger alle banker og forsikringsselskap, samt en rekke andre aktører, å foreta kundekontroll slik at kundene ikke misbruker det finansielle systemet til å hvitvaske penger som stammer fra kriminelle handlinger. Den nye hvitvaskingsloven fra 15.april i år er dessuten strengere enn det tidligere regelverket.

Annen kriminalitet

Det finnes ikke noe eksakt tall på omfanget av den svarte økonomien i Norge, men den utgjør anslagsvis rundt 90 milliarder kroner i året, og sannsynligvis gjøres det forsøk på å hvitvaske en stor andel av dette.

Hvitvasking av penger er ofte vevd sammen med annen organisert kriminalitet, blant annet narkotikahandel, våpensmugling og prostitusjon. De kriminelle prøver på ulike måter å reinvestere penger fra kriminelle handlinger i lovlig virksomhet.

Grundig kundesjekk

For å følge loven er finansnæringen pålagt en rekke kontrollrutiner. Det innebærer at kundene både i bank og forsikring må regne med flere spørsmål om verdier og penger, samt at nye kunder får mer detaljerte skjemaer å fylle ut.

Kontrollrutinene i forbindelse med hvitvasking er det mest omfattende kontrollregimet bankene er underlagt. Finansnæringen samarbeider tett med blant annet Økokrim og Kredittilsynet.
 
- Det er samtidig svært viktig at politiet har ressurser nok til å følge opp hvitvaskingsmeldingene på en god måte, sier Neverdal.

- Fremdeles er det behov for opplæring og tilpasninger til det nye regelverket i en del institusjoner, men vårt hovedinntrykk er likevel at loven etterleves på en god måte, mener hun.

12. og 13.november arrangerer Finansnæringens Hovedorganisasjon sammen med Økokrim og Kredittilsynet et fagseminar om hvitvasking på Sundvollen.